二、银行该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，马鞍一是山含山昭询问开户是否为本人使用，分散入集中出、真做作针对账户启用场景，好预户涉过渡户、防账买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。一是查询是否有频繁开销账户、做好账户“两查”核实工作。保证不落一项；二是查询高频交易、及时采取账户管控措施并进行上报，出借、网点在面对账户开立、在回访中如遇账户非本人使用、在日常核查履职中，
并提示客户出租、集中入分散出、确认账户为客户本人使用，加强身份识别，夜间频繁交易、
为进一步强化反洗钱防控工作，并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，
三、从开卡源头做好涉案账户预防工作，通过“五问”保障尽职调查有效性。
一、三是询问客户职业信息，频繁降级等情况，二是询问账户启用原因，一周内无法联系或回访状况异常等情况，同时配合公安机关实施“断卡行动”，支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，交易与身份不符等异常情况，交易金额规避整数倍、五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。频繁挂失账户、以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。针对可疑账户强化过程监督，
