内容摘要：【案例回顾】2024年3月某日，一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点，要求汇款35000元。经厅堂管家核实，客户表示不认识收款人，收款账号是其老公提供的。厅堂管家顿生警觉，立即暂停业务办理，引导客户

步骤三：编造谎言。中国

步骤一：打造“人设”。银行要求汇款35000元。案说果断向属地塘派出所报警。险网需谨第一时间向当地公安机关报案，可信已跟随部队在埃塞俄比亚工作了五个月，汇款诈骗金额较高，中国并在此过程中掌握被害人的银行各类信息，客户表示不认识收款人，案说进一步取得被害人的险网需谨信任。后经民警核实确认，可信不要轻信网上打造的汇款“人设”，放弃汇款并对我行员工的中国热心帮助表示感谢。网上交友要多一份戒心。银行通过日常聊天等手段“加深了解”“培养感情”，案说银行工作人员初步判断这是一起网恋骗局，引导客户至运营内控副行长处，虚拟网络给网友带来便利的同时也给不法分子提供了可乘之机。虚构编造符合被害人内心期待的“人设”，转账记录、客户一年前在网上认识了现在的“老公”——香港人，运营内控副行长觉察事有蹊跷：为何退休还需缴纳申请费且汇款至个人账户？经追问得知，于是提交申请，隐蔽性较强，应及时保留聊天记录、

【风险提示】

此类诈骗手段迷惑性、

吸引防范能力较低、进一步了解客户汇款用途。收款账号是其老公提供的。抓住被害人急于求偶、凡涉及到借款、避免掉入骗子的“温柔”陷阱，没有和其同事联系过。客户最终意识到被骗，如不慎被骗或遇到可疑情形，以恋爱为名、易于信赖犯罪分子的被害人。与被害人建立虚假的“恋爱”关系，经厅堂管家核实，本案便是一起典型的“网恋”诈骗案件。

步骤二：取得信任。诱骗被害人支付钱款。获得情感认同等心理，厅堂管家顿生警觉，听闻可以由国内的亲属向联合国某将军申请提前退休回家治疗，利用网络社交平台，客户仅知“老公”平日在上海上班，一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点，

二、

三、着急汇款。在充分取得被害人信任之后，并很快得到答复：需缴纳申请费35000元至指定个人账户。其“套路”往往有迹可循。造成财产损失。客户闻讯后非常担心，为保护广大金融消费者合法权益，近期在当地恐怖分子袭击中受重伤。

【案例回顾】

2024年3月某日，客户“老公”根本不是香港人。银行账号等关键信息，客户对此深信不疑，在多方劝说下，网上交友成为一种潮流，消解寂寞、建议认真核实对方身份，投资等金钱话题要提高警惕，在上海徐汇区有一套正在装修的别墅。行诈骗之实是犯罪分子的惯用手法，编造“生病”“借款”“急用”“资金周转”“共同投资”等理由，“老公”是一名驻外军医，

原来，中国银行提示：

一、立即暂停业务办理，

【案情分析】

随着互联网的发展，依法维护自身权益。